去年，金融部門行為監理局 (FSCA) 對被認定犯有詐欺罪的公司和個人處以 1 億蘭特的罰款，並將數十起案件移交給警方。 （圖：約翰·麥肯/M&G）
時間去年，金融部門行為監理局 (FSCA) 對被認定犯有欺詐罪的公司和個人處以 1 億蘭特的罰款，數十起案件已移交警方和優先犯罪調查局 (Hawks)。調查。 。
FSCA 執法主管 Gerhard van Deventer 及其團隊週三向德班的金融服務提供者提交了該監管機構的 2023 年監管行動報告，強調了該行業面臨的許多問題。
內容包括註冊服務提供者的欺詐行為、非法交易和未註冊的加密貨幣欺詐，到銷售保險的承辦商、承諾不切實際利潤的深度造假廣告，以及針對南非專業人士的高調攻擊，其中包括外國人將其用於風險投資計劃。
范德文特表示，在過去的財政年度裡，當局幾乎使用了所有製裁和乾預措施來處理不當行為，從處以經濟罰款到暫停和吊銷專業和公司執照。他說他來了。
它對個人和公司處以 1.5 億蘭特的罰款。
然而，在涉及總督的案件中，金融服務法院推翻了 5,000 萬蘭特的罰款。儘管調查結果表明該機構對此事缺乏管轄權，但 Van Deventer 表示，該案件仍在進行中，FSCA 計劃提出法律質疑。
報導稱，當局還吊銷了984張駕照，吊銷了421張駕照，實施了210項禁令，發出了47項公開警告，並立案調查了70起案件，並將案件移交給國家檢察機關、警方或鷹派。
「我們致力於保持產業清潔。只有在可見的情況下，及時、可見的執法才能起到威懾作用。這就是為什麼我們實施的所有法律都規定制裁必須公開，」范德文特說。
他說，當局依靠證券交易所先進的監控系統、匿名舉報熱線、受保護的資訊披露以及監控社交媒體平台的團隊來追蹤「良好回報」等短語的提及。他說他正在這樣做。
「提及不切實際的利潤是最大的危險信號，」他說。
該機構負責處理針對未註冊公司的投訴，但補充說，治安詐欺不屬於其管轄範圍。
在此期間調查的大多數案件涉及涉嫌違反《金融諮詢和中介服務法》和《保險法》，分別調查了 245 起和 91 起案件，以及涉嫌違反《金融市場法》的 61 起案件。
保險調查主要與未註冊的保險業務有關，其中大部分是由喪葬承辦人進行的。因此，當局成立了一個專門小組來調查保險公司、拜訪公司並協助他們接受監管並與持牌保險產品提供者合作。
Van Deventer表示，殯葬承辦人與Miller International Trading Co.和Ne-FG Administrators Inc.等案例不同，這些案例傷害了顧客，因違法行為而不得不被從市場上撤下。
「殯儀館的不同之處在於，它們通過非常重要的服務為社區提供良好的服務，並且社區也支持它。但問題是他們每月向客戶收取保費。當那一天到來時，我們必須舉辦葬禮，”他說。
「我們必須找到一種方法來監管這些人……在執法方面，我們不能只是介入並施加處罰。我們的團隊在全國各地旅行，以識別不受監管的企業。我們找到那些這樣做的人並詢問“他們對這些行為進行規範化。這是一種更靈活的執法方法，因為我們正在處理不同的情況。”
范德文特先生警告專業人士不要將自己的履歷「借給」那些負有管理和監督與提供金融服務相關活動法律責任的關鍵人物。
「這個行業正在發生的事情——恢復租賃——令人震驚。一些關鍵人物從未在公司工作過。現在發生的情況是，海外人士正在瞄準南非人擔任關鍵職位。「當塵埃落定時，他們已經被取消資格，被禁止進入該行業，受到難以忍受的罰款，然後他們（外國人）就消失了，」他說。 。
在一個案例中，一名老人被列為公司關鍵人物，但無法存取他的銀行帳戶。
「他說，『沒關係，因為公司處於休眠狀態』，但我們問他，到目前為止，公司已經從員工那裡偷走了3 億蘭特，怎麼可能處於休眠狀態。什麼？」當問題出現時，我們不會關心執行長或董事會。我們直接找到關鍵人物，詢問何時可以採訪他們，」他說。
他說，困擾該行業的另一個問題是金融服務提供者與人力資源專業人士勾結竊取員工資料並欺詐性地獲得保單。
Van Deventer 表示，當局已經堵住了有關加密貨幣的法律漏洞，但稱其為「高風險」投資，因為投資者在 80% 的情況下都會損失資金。加密資產目前作為產品受到 FAIS 法案的監管。他表示，截至 2023 年 11 月截止日期，該機構已收到產品提供者總共 343 份註冊申請。
對加密貨幣最大的擔憂來自針對南非人的外國人，導致人們透過線上交易破產並失去退休金。
「為了清理這個行業，我們已要求我們的社群媒體監控團隊暫時關注加密貨幣，」他說。
