金融資訊中心(FIC) 在2 月表示，SA 對要求律師和房地產經紀人提交風險與合規申報表(RCR) 以避免被金融行動特別工作組列入灰名單的回應「不夠好」。(FATF )
律師事務所和房地產經紀人已被全球監控洗錢和恐怖主義融資的機構認定為高風險類別。
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在 FIC 註冊的房地產經紀人和律師數量仍然很低，分別為 55% 和 60%。
在 2 月的媒體發布會上，FIC 警告稱，全國約 16,000 家律師事務所中，只有 52% 提交了風險與合規報告。 9,000 名房地產經紀人中只有 42% 提交了報告。
FIC表示，預計合規率達到或接近100%。
有一些改進，但還不夠
儘管最新數據較2月略有改善，但仍遠遠無法滿足FATF關於SA正在認真考慮將其從灰名單中刪除的觀點。
SA 因未遵守 FATF 確定的 20 種報告類別，於 2023 年 2 月被列入灰名單。此後，其中 18 個類別有所改善，但律師事務所和房地產經紀人反應遲緩，可能會破壞到 2025 年取消灰名單標籤的努力。FIC 警告說，情況確實如此。
讀：
南非預計將於 2025 年從 FATF 灰名單中除名
SA 能否在 2025 年初將自己從可怕的灰名單中刪除？
SA 被列入 FATF 灰名單一週年
FIC合規與預防執行經理克里斯托弗·穆蘭(Christopher Mullan)表示：“法律行業的從業人員和房地產經紀人被認為面臨洗錢和恐怖主義融資濫用的高風險。”
「2024 年 2 月發出的呼籲以及我們今天重申的呼籲是，這些行業迫切需要加強向 FIC 提交 RCR 申請，這將要求南非將這視為協助退出 FATF 的貢獻灰名單。”
「透過完成和提交 RCR，確定的行業可以證明他們意識到其業務面臨被濫用於洗錢和恐怖主義融資目的的風險。」Maran 說。
“更重要的是，提交原始 RCR 將使 FIC 提交的每個 DNFBP 能夠進行風險分析。” [designated non-financial businesses and professions] 負責確定風險較高實體以進行風險敏感監督檢查的機構。 」
讀：
FIC方法的“微調” [Feb 2023]
額外的報告要求開始 [May 2023]
另外三個國家機構現在可以存取敏感的納稅人信息
馬蘭先生表示，缺乏律師和房地產經紀人的回報意味著在大多數情況下，FIC 在 2024 年 3 月 22 日提交最新報告時將無法做出可信的回應。他說
此報告要求是結束灰名單的關鍵要求之一。 FIC 的任務是識別洗錢、恐怖主義融資和擴散融資（用於製造或分銷核武器、化學武器或生物武器）高風險的實體。
臨近截止日期和通知
FIC 有幾個迫在眉睫的最後期限，以證明 SA 正在解決這些風險，其中一個關鍵的最後期限即將到來，即 2024 年 5 月。
RCR 是識別高風險實體的關鍵。它也是企業更了解洗錢、恐怖主義融資和擴散金融濫用所面臨風險的重要工具。
讀/聽：
呼籲房地產經紀人遵守 FIC 灰名單
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未提交 RCR 可能會導致行政處罰，FIC 迄今已發出 264 份故意制裁通知，主要針對律師事務所和房地產經紀人。
這些通知是針對責任機構未能在 3 月 31 日之前向監管機構註冊而發出的不遵守 FIC 發出的第 6 號指令的通知。
負責任的機構還包括賭場、信託服務提供者和企業服務提供者。
本月晚些時候，我們將向未遵守 FIC 發布的第 7 號指令的違規公司發出另一份通知，該指令涉及主管當局在 2023 年 7 月之前提交 RCR 的義務。
風險評估
主管機關必須對其業務進行風險評估，以確定其業務是否有洗錢或恐怖主義融資風險，並制定政策來防止這種情況的發生。
他們還需要進行自己的盡職調查，以找出現有控制措施中可能導致洗錢或恐怖主義融資的漏洞。
另一個要求是在與客戶、信託或合夥企業打交道時確定受益所有人。
著名的政治人物和有影響力的人物也受到嚴格的監管審查。 根據 Cliff Decker Hoffmeyer 律師事務所。
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馬蘭先生表示：「我們將確認南非遵守了向FATF 提交的RCR，然後在2024 年3 月22 日星期五向FATF 聯合小組提交下一份國家報告，以審查灰名單的進展。我們希望提供盡可能最好的數字。 ”
如果 SA 不符合 FATF 合規要求，其聲譽受損的風險將比以往更大。
國際貨幣基金組織（IMF）表示，灰名單帶有金融不當的味道，並會提高資本成本和盡職調查成本，阻礙資本流入。 國際貨幣基金組織 學習 研究表明，灰名單國家的資本流動平均減少相當於 GDP 的 7.6%。
收聽 Jeremy Maggs 的 Moneyweb@Midday 播客。史丹利布 (Stanlib) 的凱文林斯 (Kevin Lings) 分享了為什麼他認為政府對灰名單最後期限過於雄心勃勃（或閱讀此處的文字記錄）。
您也可以在 iono.fm 上收聽此播客。
